5 Cryptocurrency-zwendel en fraude die u kunt vermijden

Hoe vermijd je cryptocurrency-oplichting? De gemakkelijkste manier is om gewoon offline te blijven en te vergeten dat er cryptocurrencies bestaan. Maar als u vastbesloten bent om te investeren in de risicovolle wereld van cryptocurrency, moet u zich bewust zijn van de meest voorkomende oplichting die steeds weer opduikt.

Zoals bij elke zwendel, zal betrapt worden je hard treffen. Dat willen we niet. Hier zijn vijf veelvoorkomende oplichting om op te letten.

1. Schaduwrijke of onzekere uitwisselingen

Door de populariteit van crypto is het aantal cryptocurrency-uitwisselingen enorm gestegen. Ze willen allemaal uw aandacht en, nog belangrijker, de transactiekosten die gepaard gaan met het afhandelen van uw aankopen.

Er zijn echter niet veel volledig betrouwbare cryptocurrency-uitwisselingen. Van populaire beurzen is bekend dat ze van de ene op de andere dag volledig verdwijnen en alle cryptocurrency meenemen.

Als je helemaal nieuw bent in cryptocurrency, heb je misschien nog nooit gehoord van Mt. Gox. Dit was een vroege cryptocurrency-uitwisseling die ooit goed was voor meer dan 70 procent van alle Bitcoin-transacties wereldwijd. Op een ochtend in februari 2014, Mt. Gox heeft de handel opgeschort. Later kwam naar voren dat 850.000 Bitcoins waren gestolen (destijds gewaardeerd op $ 450 miljoen) en nog steeds een van de ergste cryptocurrency-hacks ter wereld is..

Een korte lijst van enigszins vertrouwde uitwisselingen

Gelukkig bestaan er enkele uitstekende crypto-uitwisselingen. Het is allemaal een beetje subjectief, maar we hebben nog nooit serieuze problemen gehad met de volgende zeven apps:

Coinbase (Meld u aan via deze link en ontvang $ 10 aan gratis Bitcoin na het kopen of verkopen van uw eerste $ 100 in Bitcoin.)
Binance
Bitfinex
LocalBitcoins
Changelly
ByBit
CoinMama

Denk eraan, doe uw eigen due diligence voordat u een hoeveelheid Bitcoin of altcoins op een beurs plaatst.

Onze laatste tip is een veel voorkomende: bewaar uw cryptocurrency niet op een beurs. Zet die munten aan het einde van de handelsdag over naar een offline portemonnee – het kost slechts een korte tijd om ze terug te sturen naar een beurs om te verhandelen. Als je echt met cryptocurrency wilt beginnen, overweeg dan om te upgraden naar een van de beste cryptocurrency-hardwareportefeuilles.

2. Piramide- en Ponzi-schema’s

In het voorjaar van 2017 hield een in Mumbai gevestigd bedrijf genaamd OneCoin een verkooppraatje voor een kamer met investeerders. Indiase financiële handhavers vielen de bijeenkomst binnen en zetten uiteindelijk 18 OneCoin-vertegenwoordigers gevangen voor het uitvoeren van een cryptocurrency Ponzi-schema. Op het moment van hun arrestatie had OneCoin al meer dan $ 350 miljoen via een betalingsverwerker verplaatst.

Beleggers waren voor de gek gehouden door een combinatie van enthousiaste upselling, gebrek aan kennis van de technologie die voor hen ligt en veel positieve berichtgeving in de media (van zowel het project als de sterk stijgende cryptocurrency-prijzen). Veel mensen hebben veel geld verloren.

We denken graag dat we slim genoeg zijn om een oplichterij op te merken wanneer deze voor ons ligt. Maar cryptocurrency creëert nieuwe oplichting, met behulp van jargon en technologie waarvan de meeste mensen nog nooit hebben gehoord, laat staan echt begrijpen. Zelfs het begrijpen van de basisprincipes van blockchain-technologie en slimme contracten is moeilijk voor de leek.

3. Pomp- en dumpschema’s

Veel prominente financiële experts hebben cryptocurrency ook afgedaan als oplichterij. Terwijl sommigen Bitcoin vergelijken met andere investeringen in veilige havens, zoals goud, geloven anderen dat het slechts een hemel van speculanten is, rijp om te pompen en te dumpen..

Bitcoin heeft op het moment van schrijven een marktkapitalisatie van meer dan $ 115 miljard. Het zou erg moeilijk zijn om de prijs rechtstreeks te manipuleren. Maar kleinere altcoins zijn extreem kwetsbaar voor een standaard pump and dump.

In veel opzichten hebben de duizenden kleinere altcoins de plaats ingenomen van stuiveraandelen, zij het met een technologisch voordeel. Verder zijn er verschillende groepen die zich met deze exacte praktijk bezighouden. Ze houden maandelijks een stemming om een altcoin met een kleine marktkapitalisatie te kiezen en te dalen.

4. Initial Coin Offerings (ICO’s)

Initial Coin Offerings (ICO’s) zijn de IPO’s van de cryptocurrency-wereld. Startups met cryptocurrency creëren initiële muntenaanbiedingen om aanzienlijke bedragen op te halen. Velen van hen overschatten echter enorm de waarde van hun startup. Anderen zijn gewoon ingewikkelde pomp- en dumpschema’s.

De Securities and Exchanges Commission (SEC) is buitengewoon op hun hoede voor ICO’s. Het biedt de volgende waarschuwingen:

Er is vaak een gebrek aan nauwkeurige of actuele informatie over een munt.
Er rijzen vaak vragen over de juistheid van openbaar beschikbare informatie, waaronder persberichten en berichtgeving in de media.
Er zijn twijfelachtige handelspraktijken, zoals handel met voorkennis, marktmanipulatie en meer.

Dit beschermt potentiële investeerders natuurlijk niet altijd tegen oplichtings-ICO’s, zoals we eerder zagen met OneCoin. Vanwege de markthysterie rond ICO’s en het potentieel voor grote winsten op korte termijn, proberen veel oplichters hiervan te profiteren. Als alternatief kondigen bedrijven hun ICO aan voordat de technologie echt klaar is.

Opmerking: Leer meer over het standpunt van de SEC over ICO’s door ons artikel te lezen.

De DAO

Toen de DAO (een gedecentraliseerde autonome organisatie genoemd naar het acroniem) hun ICO van 2016 voltooide en meer dan $ 34 miljoen ophaalde, noemden experts het als een succes. Dat was totdat sommige gebruikers misbruik maakten van een kwetsbaarheid in de DAO-code en een derde van het geld van The DAO naar een ander account overhevelden. Om het geld terug te storten op de oorspronkelijke rekening, moest de Ethereum-gemeenschap akkoord gaan met een hard fork, waardoor de cryptocurrency in tweeën werd gescheurd.

DAO is nu geschrapt van grote beurzen en wordt gezien als een belangrijke factor in de (broodnodige) nauwkeurige controle van de SEC in cryptocurrency ICO’s.

Niet alle ICO’s zijn slecht

Nogmaals, we willen geen FUD verspreiden zonder positieve ICO-informatie te geven.

Bijvoorbeeld, Filecoin meer dan $ 200 miljoen opgehaald voor hun gedecentraliseerde opslagsysteem op basis van blockchain-technologie. Filecoin had ook een aantal zeer indrukwekkende donateurs, waaronder Winklevoss Capital (eigendom van de Winklevoss-tweeling), Sequoia Capital en Andreessen Horowitz.

Er zijn ook een aantal veelbelovende ICO’s aan de horizon, maar zoals we zojuist hebben gezien, is het moeilijk om precies te weten wat je kunt vertrouwen zonder veel onderzoek.

5. Niet-bestaande munten

In augustus 2017 sloot de politie van de City of London een “cryptocurrency-bedrijf” dat mensen ongevraagd opriep om nep-digitale valuta te verkopen. Slachtoffers werden koudgeroepen en overgehaald om niet-bestaande cryptocurrencies te kopen. Negen slachtoffers meldden zich bij de Britse firma Action Fraud, met gecombineerde verliezen van meer dan £ 150.000.

De man die naar verluidt de zwendel had opgezet, gebruikte een centraal adres in Londen, in het financiële centrum, om de zwendel authenticiteit te verlenen.

Echte investeerders zullen je niet koud bellen om een kans aan te bieden, cryptocurrency of niet. Als u wordt gebeld waarin wordt gevraagd om uw investering in een project, noteert u de naam van de beller, de naam en het adres van het bedrijf en legt u de telefoon neer. Uw volgende oproep zou naar de SEC moeten zijn meld potentiële effectenfraude.

Nabootsers

Een groeiende dreiging komt van sociale media. Prominente bedrijfsaccounts in cryptocurrency worden nagebootst op Twitter en Facebook. De zwendelpagina’s nemen rechtstreeks contact op met individuen en vragen om investering in hun project of om Bitcoin of Ethereum met korting te kopen. De opgegeven adressen zijn van de oplichters.

Een andere verslechterende zwendel is het wisselen van de simkaart, waarbij een dief je simkaart in zijn telefoon vervangt. Lees hoe een sim-swap-aanval werkt en hoe u veilig kunt blijven.

Mocht u cryptocurrency helemaal vermijden?

Helemaal niet. Begrijp gewoon dat elke snelgroeiende technologie gewetenloze mensen zal aantrekken, vooral als die technologie tot extreem hoge opbrengsten kan leiden.

De sleutel om veilig te blijven in cryptocurrency is onderzoek. Er zijn altijd ongelukkige individuen die de sprong wagen en het slachtoffer worden van fraude. Dingen die te mooi lijken om waar te zijn, zijn dat waarschijnlijk ook.

Sommige daghandelaren in cryptovaluta verdienen enorme bedragen, maar ze weten wat ze doen. En velen van hen handelen, kopen en verkopen Bitcoin en andere altcoins sinds de prille begindagen van cryptocurrency. Maar een Android-app die onnoemelijke rijkdom belooft? Dat is weer een cryptocurrency-zwendel om op te letten.

Onthoud: begin klein en investeer alleen wat u zich kunt veroorloven te verliezen. Overweeg deze risico’s van het investeren in cryptocurrency, zodat u weet waar u aan begint!