Cele mai bune proiecte DeFi 2021 – Finanțe descentralizate în creștere

Cele mai promițătoare criptomonede de tranzacționat în 2021

Finanțarea descentralizată încorporează o serie de aplicații în blockchain sau cryptos și are ca scop eliminarea intermediarilor în tranzacțiile financiare. DeFi este unic prin faptul că extinde utilizarea blockchain-ului la cazuri de utilizare complexe care depășesc transferul de valoare. Creează primitivele financiare ale viitorului, utilizând cadre compozabile și software open source.

Tipuri de proiecte DeFi

Proiectele DeFi comune includ DEX-uri, împrumuturi, instrumente derivate, plăți, asigurări, economii și multe altele. Vom intra în principalele tipuri din această secțiune.

Schimburi descentralizate (DEX-uri)

DEX-urile permit utilizatorilor să mențină controlul resurselor și să tranzacționeze de la egal la egal, deoarece nu implică o autoritate centrală, așa cum ar sugera numele. De asemenea, utilizatorii își pot schimba activele fără a transfera custodia subiacentă a garanției. Aceste schimburi sunt concepute pentru a asigura tranzacționarea interconectată și compatibilă a numeroase perechi de tranzacționare. Acestea au devenit destul de utilizabile recent, venind cu stimulente de lichiditate pentru furnizarea de capital. Deoarece nu au custodia activelor, acestea prezintă un risc minim de manipulare a prețurilor.

Avantajele DEX-urilor

DEX-urile nu percep taxe de listare și oferă proiecte simbolice cu acces de lichiditate de invidiat. Gradul de descentralizare variază de la un schimb la altul. În unele cazuri, serverele centralizate nu vor deține chei private, dar ar putea găzdui caracteristici precum cărțile de comenzi. Exemple de astfel de platforme sunt Mesa, Oasis, AirSwap, Liquality, Bancor, Uniswap și 1Inch.

Împrumut

Prin DeFi, oricine poate acorda sau primi un împrumut fără ca un terț să fie nevoit să-l aprindă. Majoritatea produselor de împrumut folosesc ETH și alte cripte populare pentru a asigura împrumuturi. Dacă soldul contului scade sub o anumită sumă, lichidările au loc automat. Acest lucru este posibil prin contractele inteligente. Platforma și activele pe care le folosești determină interesul relativ câștigat din punerea la dispoziție a diferitelor criptomonede. Exemple de proiecte de împrumut DeFi includ AAVE, Blockfee, Compound, Nexo și Coinlist.

Derivate

Contractele derivate includ swap-uri, opțiuni, contracte futures și forward. DeFi ajută investitorii să beneficieze de decontări de contracte derivate automatizate, transparente și deschise. Prin contracte inteligente, este posibil să emită instrumente derivate tokenizate care să dezvăluie performanța activelor pe ambele părți, chiar și cu un efect de levier în unele cazuri. Augur și Erasure sunt două proiecte derivate DeFi.

Plăți

Finanțarea descentralizată face posibilă plățile directe, independente, permite tuturor părților implicate să interacționeze cu mecanismele financiare convenționale. Un exemplu este Counterparty, un protocol care permite oricui să își facă și să tranzacționeze jetoanele folosind blockchain-ul Bitcoin. Utilizatorii tind să tranzacționeze cu monedă digitală nativă cu aceste aplicații DeFi. De asemenea, își pot păstra moneda într-un portofel dedicat.

Gestionarea activelor

DeFi pune la dispoziție instrumente pentru urmărirea și gestionarea activelor mai optim. Acest tip de proiecte le permite utilizatorilor să urmărească soldurile diferitelor servicii, produse și jetoane fără probleme și intuitiv. Exemplele includ Balancer, InstaDapp, Zerion și Zapper.

Portofele

Când vine vorba de interacțiunea cu produsele descentralizate, niciun gateway nu este mai critic decât portofelele. Vedem o îmbunătățire dramatică a accesului și a utilizabilității în general, deși portofelele tind să varieze în ceea ce privește suportul pentru active și produse. Două dintre cele mai cunoscute portofele sunt Argent și Coinbase.

Asigurare

DeFi permite utilizatorilor să încheie polițe de asigurare pentru fonduri, contracte inteligente și criptomonede prin rezerve și fonduri combinate. Deși acest tip de proiect este încă subreprezentat, experții consideră că va începe să joace un rol foarte important în maturitatea subiacentă a ecosistemului. Există o serie de alternative noi la asigurări pentru a ajuta clienții să achiziționeze acoperire și să își protejeze fondurile. Opyn și Nexus Mutual pot proteja împotriva utilizărilor neplanificate de coduri de contracte inteligente.

Economii

O mulțime de aplicații DeFi sunt capabile să ofere dobândă prin utilizarea protocoalelor compuse și a altor fonduri de împrumut. Aceste conturi își pot câștiga deținătorii mult mai mult decât conturile tipice de economii bancare. Rata dobânzii legată de cerere și ofertă este decisivă pentru profitul lor. Această rată nu este fixă. Aplicațiile de economii notabile includ PoolTogether, Dharma, Dai și Argent. Agricultura cu randament este un domeniu de activitate care a devenit foarte popular în legătură cu proiectele de economii. Acest concept indică mutarea activelor de criptomonedă inactivă pentru a spori randamentele în diferite protocoale de lichiditate. Proiectele de economisire sunt o modalitate unică de a genera randamente prin economisire.

Stablecoins

Stablecoins au fost create pentru a face prețurile monedelor mai puțin volatile. Acestea pot fi corelate cu schimbul de mărfuri sau monede tranzacționate. Aceste active sunt adecvate ca mijloc de stocare a valorii, a unităților de cont sau a mijloacelor de schimb din cauza stabilității prețurilor. Din acest motiv, văd o atenție tot mai mare. Prima stablecoin din istorie a fost Tether, care este legată de dolarul SUA într-un raport 1: 1. Printre altele se numără DAI, Frax, Gemini Dollar și Money on Chain.

20 de proiecte DeFi promițătoare

Spațiul cripto și blockchain a fost întotdeauna despre realizarea de bani și tranzacții financiare. Tot ceea ce este asociat cu acestea a avut tendința de a fi un caz de utilizare timpurie. Experții compară impactul DeFi asupra lumii finanțelor cu cel al software-ului open source asupra produselor software. Mai jos este lista noastră cu cele mai promițătoare 20 de proiecte DeFi.

AAVE

Acest protocol non-custodial, open source face posibilă împrumutarea activelor și câștigarea dobânzii la depozite. Folosește împrumuturi flash, care ajută la utilizarea activelor într-un mod mai bun, aducând lichidități ample la DeFi, mai degrabă decât blocarea activelor. Puteți profita de împrumuturi subcolateralizate atâta timp cât restituiți lichiditatea la pool într-o tranzacție cu un singur bloc. Printre cazurile de utilizare se numără refinanțarea, lichiditatea și arbitrajul. Producătorii speră că într-o zi, instrumentul va ajuta utilizatorii să creeze produse financiare fără a necesita capital, permițând astfel mai multor oameni să creeze și să construiască prin scăderea barierei de intrare. AAVE are, de asemenea, tokenuri, jetoane purtătoare de dobândă care acumulează dobândă direct în portofelul utilizatorului și în timp real.

Compus

Bazat pe blockchain-ul ETH, Compound este un protocol open-source pentru piețe monetare eficiente și algoritmice. Puteți împrumuta jetoane sau puteți câștiga dobânzi fără a fi nevoie să gestionați un carnet de comenzi. Spre deosebire de AAVE, Compound se concentrează pe valoarea totală a activului blocat. Nu reutilizează activele blocate.

Sintetix

Synthetix vă permite să creați jetoane pe blockchain, care reprezintă valoarea activelor din lumea reală. Produsul sUSD al acestui proiect urmărește fluctuațiile dolarului SUA, iar sXAU-ul lor urmărește prețurile aurului. Nu este nevoie să dețineți activul pentru a-l tranzacționa, ceea ce face ca proiectul să fie foarte atrăgător pentru investitori și comercianți care doresc să comercializeze metale prețioase și alte mărfuri. Cumpărarea și depozitarea metalelor prețioase vine adesea cu costuri ridicate. Cu Synthetix, acest cost este redus.

UniSwap

Uniswap vizează facilitarea tranzacționării ERC20 și ETH. Protocolul bazat pe ETH este o soluție pe lanț. Trebuie să instalați MetaMask pentru ao utiliza. Platforma folosește o arhitectură descentralizată menită să elimine intermediarii de schimb de active digitale. Această arhitectură este foarte diferită de caracteristica tradițională a schimburilor. Schimburile convenționale folosesc de obicei un carnet de comenzi pentru a conecta cumpărătorii și vânzătorii de active. Spre deosebire de acestea, acest protocol folosește rezerve de lichiditate pentru a sprijini schimbul de active. O rețea de furnizori de lichidități rezervele contractului de schimb de aprovizionare.

Za

Chainlink rezolvă o problemă comună cu oracolele într-un mod unic. De obicei, dezvoltatorii se bazează pe faptul că contractele inteligente bazate pe ETH se vor executa așa cum sunt scrise, deoarece o multitudine mare de noduri le asigură logica. Cu toate acestea, tranzacțiile devin vulnerabile la atacuri dacă aceste contracte depind de prețul USD sau de o altă sursă externă de date. Această vulnerabilitate este dublă: la nivelul oracle și la nivelul originii datelor. Chainlink asigură securitatea contractelor inteligente, deoarece ambele noduri oracle și sursele de date sunt descentralizate. Oracolele lor asigură în prezent o valoare a protocolului de împrumut de peste 3 miliarde de dolari, fiind live pe rețeaua principală a ETH. Această valoare este utilizată pentru platformele de active sintetice, protocoalele de creditare și proiectele de tokenizare a activelor.

Producător

Maker permite deținătorilor simbolului MKR să guverneze platforma folosind-o. Prețul jetonului se poate modifica gratuit, deoarece nu este legat de niciun preț concret.

DAI

DAI este simbolul surorii Maker, dar este destul de diferit de acesta. Este o monedă stabilă cu un preț fix, care este de aproximativ un dolar. Deținătorii DAI nu trebuie să se îngrijoreze niciodată de scăderea valorii sale. În acest sens, DAI și MRK se completează reciproc.

SUSHI

Platforma SushiSwap este așa-numita AMM (Automated Market Maker). Acest schimb descentralizat de monede permite clienților să utilizeze fonduri de lichidități automatizate pentru a schimba diferite jetoane ERC20 între ele.

Compus

Creatorii Compound Finance descriu acest protocol de creditare ca pe o piață deschisă pentru bani. Nu este necesară nicio permisiune. Puteți depune criptos și împrumuta active împotriva acestora sau puteți câștiga dobânzi. Contractele inteligente ale Compound automatizează gestionarea și stocarea capitalului platformei. Puteți câștiga dobânzi folosind Metamask sau un alt portofel Web 3.0. Oricine are o conexiune de internet fiabilă și un portofel criptografic poate interacționa liber cu Compound. Împrumutații și furnizorii nu sunt obligați să negocieze condițiile, așa cum ar fi la o bursă convențională. Protocolul gestionează ratele dobânzii și garanțiile, iar părțile interacționează direct cu acesta. Nu există fonduri deținute de contrapartide, deoarece fondurile de lichidități dețin activele. Aceste piscine sunt un tip de contract inteligent.

Doresc Finanțe

Creatorii lui Yearn îl descriu ca un robo-consilier pentru randamentul condus de comunitate. Acest proiect are ambiția de a deveni poarta către o multitudine de produse care generează randament în ecosistemul Ethereum. Yearn este o interfață ușor de utilizat pentru toate DeFi. Novicii cel mai bine stau departe de această platformă, deoarece este destul de complexă.

Terra

Terra este o monedă stabilă cu schimb transfrontalier ușor, taxe mici și decontări instantanee. Este un proiect DeFi foarte popular cu milioane de utilizatori din întreaga lume. Puteți obține un randament stabil cu această monedă prin intermediul protocolului de ancorare, care protejează depozitele stablecoin. Acest protocol este propulsat de recompense majore ale blocului lanțului dovadă de miză. Proiectul acceptă contracte inteligente și permite dezvoltatorilor să ruleze pe numeroase lanțuri legate de Cosmos IBC, precum și să dezvăluie bazele de utilizatori dApp către serviciile de plată ale platformei fără a avea nevoie de permisiune. Pot crea contracte inteligente în AssemblyScript, Rust sau Go și pot folosi oracole de nivel 1, stablecoins și schimburi în lanț ca primitive. Până în prezent, Terra este disponibilă numai pe ETH și Solana, dar lucrează la punerea monedelor la dispoziția tuturor dezvoltatorilor, indiferent de blockchain-ul la care lucrează..

THORChain

Puteți utiliza THORChain pentru orice activ și pe orice blockchain, deoarece folosește un lanț încrucișat. O rețea de validare descentralizată asigură fonduri de lichiditate constante prin intermediul unor punți cu lanț transversal. Aceste punți conectează toate criptomonedele de pe piață prin protocolul de lichiditate. Această rețea de validare unică reprezintă un model Proof-of-Stake, care construiește baza întregului proiect DeFi. Jetonul nativ al platformei se numește RUNE, care trebuie blocat de validatori pentru a valida blocurile. Mizele RUNE sunt tăiate ca pedeapsă pentru comportament prost. Comercianții pot participa la platformă prin crearea de noi fonduri de lichidități, creșterea celor disponibile celor existente sau schimbul de active. Utilizatorii adaugă lichidități prin participarea activelor într-unul sau mai multe grupuri. Apoi, primesc un comision pentru fiecare tranzacție în grupul dat. Într-un mod fără custodie, utilizatorii au ocazia de a transforma activele neproductive în cele productive. Capitalul mizat nu este niciodată fixat sau înfășurat. Sistemul descentralizat îl subscrie.

UMA

Aceasta este o abreviere pentru Universal Market Access. Nu este un proiect nou, fiind lansat acum trei ani. Două seturi de infrastructură construiesc tehnologia. Primul creează un sistem de nerecursare a transferului de risc financiar, susținut de modele de contracte financiare care utilizează stimulente economice pentru a garanta plata. Al doilea set este un mecanism de verificare a datelor într-un mod decent, oferind oracolelor blockchain garanții economice suplimentare. Seturile de infrastructură sunt destinate să facă posibilă inovația financiară deschisă. Novicii și utilizatorii experimentați sunt bineveniți să desfășoare contracte financiare descentralizate folosind această tehnologie.

REN

Ren a fost inițial o piscină descentralizată cu lanțuri încrucișate, în care nimeni nu știa care este comanda unui comerciant. Dezvoltatorii au abandonat această configurație deoarece a rezultat că acest singur pool întunecat consuma lățime de bandă de rețea, stocare și putere de calcul excesive. Au început să extindă platforma pentru a face posibilă oricui să creeze o piscină întunecată în propriile condiții. Primul astfel de grup, RenEx, a fost lansat acum doi ani. Nu numai că a rezolvat problemele legate de interoperabilitatea și confidențialitatea piscinelor întunecate, ci și pentru platformele de împrumut, platformele de creditare, DEX-urile și platformele colaterale.

0x

0x funcționează ca strat de lichiditate în rețea și infrastructură fundamentală de schimb pentru DeFi, jocuri și alte cripto-verticale. Face acest lucru ca o conductă de contract inteligent open-source. Dezvoltatorii săi își propun să devină un standard distinctiv pentru conectarea protocoalelor complementare și tranzacționarea jetoanelor criptografice pentru a oferi oamenilor din întreaga lume accesul la piețele financiare existente și noi, de ultimă generație. Tranzacționarea roboților, a protocoalelor de împrumut și a altor proiecte DeFi pot profita de un fond de lichidități în rețea, făcând posibil ca utilizatorii să tranzacționeze diferite jetoane la rate competitive. Oricine poate accesa lichiditatea acestui proiect și infrastructura DEX, făcând suplimentarea simplă și simplă a funcționalității de schimb pentru orice aplicație. Mai exact, companiile DeFi care utilizează CFL (lichiditate care poate fi completată prin contracte) înregistrează mari succese din integrarea lor cu 0x.

Curba DAO

Curve este un fond de lichidități bazat pe ETH care vizează tranzacționarea cu stablecoin extrem de eficientă și optimizată. Această platformă este special concepută pentru jetoane BTC și stablecoins pe Ethereum. Algoritmul generator de piață DAO Curve poate oferi o adâncime relativ mare a pieței. Atât furnizorii de lichidități, cât și comercianții beneficiază de acest lucru, deoarece randamentele de bază sunt relativ ridicate.

Alfa

Efectuarea unui DEX mai lichid susține cultivarea randamentului în sectorul DeFi. În schimbul creșterii lichidității, utilizatorii primesc o reducere a taxelor pe care le generează perechea de tranzacționare mai lichidă. Cu Alpha, este posibil să câștigi până la 2,5x efectul de pârghie al unei poziții agricole. De asemenea, comercianții pot câștiga bani pe baza toleranței la risc și a preferințelor personale. În acest mod, câștigurile lor totale din exploatarea lichidității cresc. Riscul crește și el, ceea ce este tipic utilizării efectului de levier.

1 inch

Un agregator de schimb de criptomonede descentralizat (DEX), de 1 inch. exchange, a lansat token-ul 1INCH, un token de guvernanță și utilitate. Dezvoltatorii spun că au implementat un model de „guvernare instantanee” care va permite tuturor membrilor comunității să voteze.

Bancor

Acest protocol de lichiditate este on-chain, permițând schimbul de simboluri descentralizat și automatizat nu numai pe ETH, ci și între blockchains. Utilizatorii Bancor pot face schimb de jetoane, pot modifica și implementa în mod automat grupuri de lichidități de la market-maker și pot oferi lichidități. Nu au nevoie de permisiunea de a efectua aceste operațiuni. Procesul nu poate fi controlat sau blocat de nicio parte centrală. Interfața este foarte simplă. Puteți adăuga sau retrage lichiditate în câteva secunde. Bancor v2 face posibilă desfășurarea grupurilor de lichidități cu parametri dinamici pentru a permite schimburi reduse de alunecare, atenuarea pierderilor din depreciere și expunerea la un singur token LP.

Grup

Band colectează și conectează API-urile și datele din lumea reală la contracte inteligente. Acest protocol în lanț face posibilă construirea de jocuri, piețe de predicție, DeFi și alte aplicații de contract inteligente în lanț, evitând astfel riscurile pe care le transportă oracolele centralizate.

KAVA

Kava oferă utilizatorilor de active criptomonede servicii financiare precum împrumuturi și produse precum stablecoins. Printre cei eligibili se numără persoanele care utilizează BTC, ATOM, XRP, BNB și multe altele. Aplicația acestui proiect DeFi cu mai multe active a fost prima piață monetară descentralizată cu funcții încrucișate din lume.

Concluzie

Finanțarea descentralizată va continua să crească valoarea utilizatorilor și va sprijini piața criptomonedelor pentru a deveni mai accesibilă, mai democratică și mai stabilă. O pot folosi toate tipurile de consumatori, inclusiv comercianții, investitorii, antreprenorii și instituțiile. DeFi are mult mai multe cazuri de utilizare decât cele descrise în acest articol, oferind utilizatorilor tehnologia de care au nevoie pentru a reuși. Dacă doriți să consultați surse suplimentare și la fel de bune pentru verificarea monedelor DeFi actuale, puteți verifica KuCoin și CoinGecko.