5 Cryptocurrency Scams och bedrägerier du kan undvika

Hur undviker man kryptovaluta-bedrägerier? Det enklaste sättet är bara att hålla sig offline och glömma att kryptovalutor finns. Men om du är fast besluten att investera i den riskfyllda världen av kryptovaluta, måste du vara medveten om de vanligaste bedrägerierna som dyker upp.

Som med alla bedrägerier kommer det att drabbas hårt av att bli upptagen. Vi vill inte ha det. Här är fem vanliga bedrägerier att se upp för.

1. Skuggiga eller osäkra utbyten

Populariteten för krypto har sett en enorm ökning av kryptovalutautbyten. De vill alla ha din uppmärksamhet och, ännu viktigare, transaktionsavgifterna som följer med hanteringen av dina inköp.

Det finns dock inte många helt pålitliga kryptovalutautbyten. Populära börser har varit kända för att helt försvinna över natten och tar all kryptovaluta med sig.

Om du är helt ny på kryptovaluta kanske du inte har hört talas om Mt. Gox. Detta var ett tidigt utbyte av kryptovaluta som vid ett tillfälle stod för över 70 procent av alla Bitcoin-transaktioner över hela världen. En morgon i februari 2014, Mt. Gox avstängd handel. Senare kom det fram att 850 000 Bitcoins hade stulits (värderats till 450 miljoner dollar vid den tiden) och förblir en av världens värsta kryptovalutahackar.

En kort lista över något betrodda utbyten

Tack och lov finns det några utmärkta kryptobörser. Allt är lite subjektivt, men vi har aldrig haft några allvarliga problem med följande sju appar:

Coinbase (Registrera dig med den här länken och få 10 dollar gratis Bitcoin efter att du har köpt eller sålt dina första 100 dollar i Bitcoin.)
Binance
Bitfinex
LocalBitcoins
Changelly
ByBit
CoinMama

Kom ihåg att göra din egen aktsamhet innan du placerar en mängd Bitcoin eller altcoins på en börs.

Vårt sista tips är vanligt: Förvara inte din kryptovaluta på en börs. Överför dessa mynt till en offline plånbok i slutet av handelsdagen – det tar bara en kort tid att skicka tillbaka dem till en börs för handel. Om du verkligen kommer att gå in i kryptovaluta, överväga att uppgradera till en av de bästa kryptovalutahårdvaruplånböckerna.

2. Pyramid- och Ponzi-scheman

Våren 2017 levererade ett Mumbai-baserat företag som heter OneCoin en försäljningsgrad till ett investerarrum. Indiska finansförvaltare plundrade mötet och slutligen fängslade 18 OneCoin-representanter för att driva ett kryptovaluta Ponzi-system. Vid tidpunkten för arresteringen hade OneCoin redan flyttat över 350 miljoner dollar via en betalningsprocessor.

Investerare hade lurats genom en kombination av entusiastisk uppsäljning, brist på kunskap om tekniken framför dem och mycket positiv medietäckning (av både projektet och höga kryptovalutapriser). Många människor förlorade mycket pengar.

Vi tycker om att vi är tillräckligt smarta för att upptäcka en bluff när den ligger framför oss. Men kryptovaluta skapar nya bedrägerier med hjälp av jargong och teknik som de flesta aldrig har hört talas om, än mindre riktigt förstå. Till och med att förstå grunderna i blockchain-teknik och smarta kontrakt är svårt för lekmannen.

3. Pump- och dumpningsscheman

Många framstående finansiella experter har också avfärdat kryptovaluta som en bluff. Medan vissa jämför Bitcoin med andra säkra tillflyktsortinvesteringar, som guld, tror andra att det bara är en spekulantens himmel, mogen för pumpning och dumpning.

Bitcoin har ett börsvärde på över 115 miljarder dollar i skrivande stund. Det skulle vara mycket svårt att direkt manipulera priset. Men mindre altcoins är extremt sårbara för en vanlig pump och dumpning.

På många sätt har tusentals mindre altcoins tagit platsen för öreaktier, om än med en teknisk fördel. Dessutom finns det flera grupper som ägnar sig åt denna exakta praxis. De har en månadsröstning för att välja ett altcoin med ett litet marknadsvärde och sjunka ner.

4. Initial Coin Offerings (ICO)

Initial Coin Offerings (ICO) är börsintroduktionen i kryptovalutavärlden. Startups för kryptovaluta skapar initiala mynterbjudanden för att samla betydande summor pengar. Många av dem överskattar dock storleken på deras start. Andra är helt enkelt detaljerade pump- och dumpningsscheman.

Securities and Exchanges Commission (SEC) är extremt försiktig med ICO. Den erbjuder följande varningar:

Det saknas ofta korrekt eller aktuell information om ett mynt.
Frågor uppstår ofta om riktigheten i offentlig tillgänglig information, inklusive pressmeddelanden och mediebevakning.
Det finns tvivelaktiga handelsmetoder, såsom insiderhandel, marknadsmanipulation och mer.

Naturligtvis skyddar detta inte alltid potentiella investerare från bluff-ICO, som vi såg tidigare med OneCoin. På grund av marknadshysterin kring ICO och potentialen för stora kortsiktiga vinster försöker många bedragare att tjäna pengar. Alternativt tillkännager företag sin ICO innan tekniken verkligen är redo.

Notera: Lära sig mer om SEC: s ståndpunkt om ICO genom att läsa vår artikel.

DAO

När DAO (en decentraliserad autonom organisation med namnet på akronymen) slutförde sin ICO 2016 och samlade över 34 miljoner dollar, hyllade experter det som en framgång. Det var tills vissa användare utnyttjade en sårbarhet i DAO-koden och släppte en tredjedel av DAO: s medel till ett annat konto. För att återföra pengarna till det ursprungliga kontot var Ethereum-communityn tvungen att gå med på en hård gaffel och riva kryptovalutan i hälften.

DAO avnoteras nu från större börser och ses som en viktig faktor i den (välbehövliga) noggranna granskningen av SEC i kryptovaluta ICO.

Inte alla ICO: er är dåliga

Återigen vill vi inte sprida FUD utan att ge lite positiv ICO-information.

Till exempel, Filecoin samlade in över 200 miljoner dollar för sitt decentraliserade lagringssystem baserat på blockchain-teknik. Filecoin hade också några allvarligt imponerande stöd, inklusive Winklevoss Capital (ägs av Winklevoss-tvillingarna), Sequoia Capital och Andreessen Horowitz.

Det finns också ett antal mycket lovande ICO: er i horisonten – men som vi just har sett är det svårt att veta exakt vad man kan lita på utan omfattande forskning.

5. Inga befintliga mynt

I augusti 2017 stängde Londons polis en “kryptovalutaföretag” som kallade folk för att sälja falsk digital valuta. Offren kallades och övertalades att köpa kryptovalutor som inte fanns. Nio offer kom fram till det brittiska företaget Action Fraud, med sammanlagda förluster som översteg 150 000 £.

Mannen som påstås ha satt upp bedrägeriet använde en central adress i London, i finanscentret, för att låna bluffen äkthet.

Riktiga investerare kommer inte kalla dig för att erbjuda en möjlighet, kryptovaluta eller inte. Om du får ett samtal där du ber om din investering i ett projekt, anteckna namnet på den som ringer, företagsnamnet och adressen och lägg ner telefonen. Ditt nästa samtal ska vara till SEC till rapportera potentiellt värdepappersbedrägeri.

Efterliknande

Ett växande hot kommer från sociala medier. Framträdande kryptovalutaföretagskonton imiteras på Twitter och Facebook. Scamsidorna kontaktar individer direkt och ber om investeringar i deras projekt eller köper rabatterade Bitcoin eller Ethereum. De angivna adresserna tillhör bedragarna.

En annan förvärrad bluff är SIM-byte, där en tjuv byter ditt SIM-kort i sin telefon. Ta reda på hur en SIM-swap-attack fungerar och hur du kan vara säker.

Bör du helt undvika kryptovaluta?

Inte alls. Förstå bara att all spirande teknik kommer att locka skrupelfria individer – särskilt om tekniken kan leda till extremt hög avkastning.

Nyckeln till att vara säker i kryptovaluta är forskning. Det finns alltid olyckliga individer som tar steget och blir offer för bedrägeri. Saker som verkar för bra för att vara sanna är förmodligen.

Vissa kryptovalutadagshandlare tjänar stora mängder pengar – men de vet vad de gör. Och många av dem har handel, köp och försäljning av Bitcoin och andra altcoins sedan kryptovalutans mycket tidiga dagar. Men en Android-app som lovar otaliga rikedomar? Det är en annan kryptovaluta-bluff att se upp för.

Kom ihåg att börja i det lilla och bara investera vad du har råd att förlora. Tänk på dessa risker med att investera kryptovaluta så att du vet vad du kommer in i!