Obchodovanie s bitcoinovou maržou pre obchodníkov v USA
Ako obchodník z USA a USA môžete byť frustrovaní, keď hľadáte makléra s maržou v kryptomene. Všetci známi makléri s vysokým pákovým efektom zvyčajne už na svojej domovskej stránke spomínajú vylúčenie Američanov z USA, avšak aspoň niekde v ich podmienkach sú uvedené malé písmená. Celý svet má zjavne povolené obchodovať s pákovým efektom, iba obyvatelia alebo občania USA nie.
Ale prečo to tak je a naozaj neexistuje žiadny sprostredkovateľ, kde by Američanom bolo dovolené obchodovať s pákovým efektom?
Áno, existujú – tu je aktuálny výber s podrobnosťami ponúk:
V súčasnosti môžu Američania z USA obchodovať s kryptomenami s využitím páky na nasledujúcich platformách sprostredkovateľov kryptomeny.
Spotové trhy s kryptomenami s miernou pákou
Kraken (páka až 5x)
Produkt: výmena kryptomena-k-fait a kryptomena-k-kryptomena
Min. Investícia: 20 USD
Obchodné hodiny: 24/7
Vysporiadanie: Bitcoin alebo fiat, v závislosti od pozície
Počiatočné rozpätie: 20%
Zdroje:
Obchodovanie s bitcoinovými magínmi Kraken.com v USA je dostupné vo všetkých štátoch USA okrem New Yorku a Washingtonu, pretože tam ešte nedržia požadované licencie.
Platforma je považovaná za najbezpečnejšiu obchodnú stránku s bitcoinmi vôbec. Kraken existuje od roku 2011 a za všetky tieto roky nikdy nedošlo k vážnemu hackingu, pri ktorom zákazníci skutočne prišli o peniaze.
Správa sa tiež považuje za „skutočných“ bitcoinerov, t. J. Nadšencov kryptomeny od samého začiatku, ktorí prikladajú dôležitosť tomu, aby zostali verní určitým zásadám, ktoré predovšetkým Bitcoin znamená.
Coinbase Pro (až 3x pákový efekt)
Produkt: výmena kryptomena-k-fait a kryptomena-k-kryptomena
Min. Investícia: 0,001 BTC
Obchodné hodiny: 24/7
Vysporiadanie:
Počiatočné rozpätie: 33,33%
Obchodovanie s bitcoinovými maržami Coinbase Pro v USA je k dispozícii v 23 štátoch:
Wisconsin, Connecticut, Maine, New Jersey, Kansas, Illinois, Južná Karolína, New Hampshire, Západná Virgínia, Arkansas, Wyoming, Gruzínsko, Nebraska, Utah, Severná Karolína, Massachusetts, Oklahoma, Arizona, Virgínia, Texas, Florida, Colorado, Oregon.
Regulované burzy (Wall Street) pre väčších investorov
Potom sú tu veľké „tradičné“ americké sprostredkovateľské platformy, ktoré od roku 2019 ponúkajú aj Bitcoin Futures, teda špeciálne deriváty. V prvom rade je to skupina CME, najväčšia svetová platforma na obchodovanie s derivátmi na Wall Street. CME je primárne zameraná na veľkých investorov, inštitúcie, jednoducho ľudí s majetkom. Na rozdiel od Kraken a Coinbase sa tam podkladové aktívum nedá kúpiť. CME ponúka iba CFD / Futures, teda deriváty. V tejto oblasti existujú aj spoločnosti Bakkt a Ameritrade, na ktorých je možné obchodovať s bitcoinovými futures za nasledujúcich podmienok:
Skupina CME
Produkt: Mesačné BTC futures kontrakty
Min. Investícia: 5 bitcoinov (1 zmluvná jednotka)
Obchodné hodiny: 17:00 – 16:00, nedeľa – piatok, stredného času
Vysporiadanie: Hotovosť (USD)
Počiatočné rozpätie: ~ 34%
Zdroje:
TD Ameritrade
Produkt: CME Group Mesačné BTC futures kontrakty
Min. Investícia: 25 000 dolárov
Obchodné hodiny: 17:00 – 16:00, nedeľa – piatok, stredného času
Vysporiadanie: Hotovosť (USD)
Počiatočné rozpätie: 66%
Zdroje:
Na Ameritrade je k dispozícii produkt Bitcoin Futures skupiny CME.
Bakkt
Produkt: Bitcoin (USD) Denná futures zmluva | Bitcoin (USD) Mesačné futures kontrakty
Min. Investícia: 1 bitcoin (1 zmluvná jednotka)
Obchodné hodiny: 20:00 – 18:00, nedeľa – piatok, EPT
Vysporiadanie: Hotovosť (USD) alebo bitcoin (BTC) podľa výberu
Počiatočné rozpätie: ~ 37%
Američania z USA sa musia plne overiť u všetkých sprostredkovateľov. To znamená, že osobné údaje musia byť zadané správne a obchodnej spoločnosti musí byť zaslaný preukaz totožnosti s fotografiou.
Američania z USA nikdy nebudú obchádzať overenie totožnosti, ak budú postupovať podľa zákona. „Anonymné“ obchodovanie s kryptomenami nie je pre amerických Američanov legálne povolené a nie je to možné ani pri hlavných regulovaných burzách.
Aby bolo možné obchodovať s bitcoinovými futures, musia obchodníci predložiť aj samostatnú žiadosť. Takže ak už máte účet v spoločnosti Bakkt, Ameritrade alebo CME, nemáte automaticky prístup k obchodovaniu s futures. Ak to chcete urobiť, musíte si najskôr aktivovať účet pre obchodný produkt.
Ďalej by sme chceli objasniť všetky otázky týkajúce sa obchodovania s bitcoinovými maržami v USA:
Prečo americkým Američanom nie je umožnené obchodovať s nástrojmi BitMEX, Bybit, PimeBit a ďalšími známymi maklérmi s vysokou pákou?
Tejto otázke sa budeme venovať nižšie.
Najprv sa pozrieme na dôvod, prečo sú Američania všeobecne vylúčení z obchodovania s kryptomenovou maržou, najmä z platforiem, ktoré ponúkajú vysoký pákový efekt. Celá vec súvisí s prísnou legislatívou v USA.
Regulácia obchodovania s maržami v USA
V USA existuje národný dozorný orgán, ktorý poskytuje právny rámec pre pákové obchodné produkty, Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Táto inštitúcia bola založená v 70. rokoch minulého storočia s cieľom regulovať trhy s futures a opciami v USA.
Zároveň existuje druhá inštancia, ktorá spolupracuje s CFTC, Národnou asociáciou futures (NFA), ktorá sa zaoberá najmä reguláciou obchodovania s derivátmi v USA. Medzi jeho úlohy patrí regulácia futures obchodovaných priamo na maklérskych platformách, ako aj obchodovanie na Forexe a SWAPe.
Obchodné platformy v USA musia byť členmi NFA, aby mohli ponúkať svoje služby. Povolenie dozorným orgánom je preto povinné. Preto sú veľkými členmi všetci členovia, napríklad Oanda, Forex.com atď.
Orgán určuje, s ktorými finančnými produktmi sa môže obchodovať a s akou pákou.
CFTC definuje limity pákového efektu pre rôzne obchodné produkty. Napríklad limit pre maloobchodných obchodníkov na Forexe je obmedzený na 50: 1 pre hlavné menové páry. Pre všetky ostatné menové páry je maximálna páka 20: 1, hovoríme však o „bežných“ burzách Fiat.
Kryptomeny klasifikované ako komodity
Kryptomeny sú v súčasnosti právne trochu kontroverznou novou vetvou produktov finančného obchodovania. Úrady si často ešte nie sú isté, ako kategorizovať krypty. V USA sú kryptomeny legálne a od roku 2015 sú klasifikované ako akési komodita CFTC. Zatiaľ sa nezdá, že by NFA mala možnosť prijať kryptoburzových maklérov za členov, pretože kryptomeny a digitálne tokeny nepatria do skupiny finančných produktov povolených a regulovaných agentúrami..
Sprostredkovatelia kryptomeny v USA
Kryptoobchodné platformy sú v USA akceptované, pokiaľ fungujú ako jednoduché burzové platformy (burzy spotového trhu). Je to tak preto, lebo vlastníctvo – a teda nákup a predaj – bitcoinov a altcoinov je v USA úplne legálne. Problémy existujú iba v oblasti obchodovania s derivátmi a obchodovania s maržou. Je zrejmé, že obchodovanie s pákovým efektom je zvyčajne iný finančný produkt ako jednoduchá výmena jednej meny za inú (spotové obchodovanie vs. obchodovanie s CFD), a pokiaľ ide o kryptomenu, je to v USA obzvlášť problematické kvôli vyššie uvedeným okolnostiam..
V každom prípade sa zdá, že spoločnosť Cryto Brokers nie je schválená vyššie uvedenými inštitúciami, a preto prinajmenšom nemôže ponúknuť typické obchodovanie s pákovým efektom. Prinajmenšom nie bez rizika vážnych právnych problémov s USA – zdá sa, že sa tomu Crypto Brokers z pochopiteľných dôvodov vyhýba. V posledných niekoľkých rokoch sa zrazu na všetkých hlavných kryptografických sprostredkovateľoch a burzách objavili náznaky, že občania a obyvatelia USA už nesmú platformu používať..
Dokonca aj Poloniex musel od roku 2019 striktne zakázať všetkým obchodníkom z USA ich webovú stránku, aj keď Bitcoin Broker poskytoval iba malú 2,5-násobnú páku. Od roku 2019 už Poloniex nie je americkou spoločnosťou. Teraz sú zaregistrovaní na Seychelách, za ktorými stojí istá neznáma ázijská investičná spoločnosť. Pôsobenie v USA a poskytovanie služieb zákazníkom v USA by bolo pre spoločnosť, rovnako ako pre väčšinu ostatných, zjavne príliš komplikované a nákladné.
Registrácia ako taká môže byť na niektorých platformách povolená dokonca aj pre amerických občanov, ale obchodovanie bude zakázané / zakázané.
Prečo existuje malý vplyv na bitcoinové obchody v USA?
Bitcoin & Obchodovanie s altcoinmi s 5-násobnou pákou – tiež v USA:
Aj keď sú 100-násobné obchodovanie s bitcoinovými maržami prísne zakázané pre občanov a obyvateľov USA, mierny pákový efekt až 5: 1 sa zdá byť v závislosti od menového páru akosi uskutočniteľný. Prinajmenšom to nájdeme v Krakene a ponuka platí aj pre americko-amerických občanov. Na dosiahnutie tohto cieľa však musel Kraken získať zodpovedajúce licencie od nespočetných úradov v každom jednom štáte USA, ktoré sú často dosť drahé.
Pretože je však Kraken veľká globálna platforma pre kryptomeny, zdá sa, že dosahujú dostatočný obrat na pokrytie amerických poplatkov. Len v New Yorku a Washingtone sa zdá, že regulačné pokyny sú nad rámec doterajšieho rozsahu, takže Kraken tam nie je použiteľný.
Obchodná platforma s maximálne 5-násobnou pákou samozrejme nie je dokonalou náhradou za obchodných maklérov na obchodovanie s maržou, ako sú BitMEX alebo PrimeXBT, ale môžete využiť aspoň 5-násobnú páku a tiež majú opäť určité pokročilé nastavenia príkazov, čo nemuselo byť dlho to tak nebolo. V oblasti „Kraken Pro“ ponúka broker rovnaký typ rozhrania zálohového obchodovania, na aké sú obchodníci zvyknutí z iných profesionálnych obchodných stránok. Tu nájdete nastavenia automatického obchodovania so zložitejšími typmi pokynov, knihou objednávok, zoznamom sledovaných položiek, vašimi pozíciami atď.
Kraken Futures: Ak ste prihlásení v Krakene, zistíte, že bitcoinová burza ponúka dokonca samostatnú internú oblasť pre profesionálne obchodovanie s bitcoinovými futures s 50-násobnou pákou. V tejto oblasti je k dispozícii samostatný, oveľa profesionálnejší obchodný nástroj s pokročilými typmi pokynov, ako je to bežné pri platforme obchodovania s derivátmi s vysokou pákou. Tieto futures však pre Američanov z USA opäť nie sú k dispozícii.
Prečo je v USA tak málo obchodných platforiem na obchodovanie s bitcoinovými maržami?
Pre svoje stredne silné produkty na obchodovanie s komoditami potrebujú spoločnosti obchodujúce s bitcoinmi (burzy na spotovom trhu) veľmi konkrétne licencie od každého jedného štátu USA, a tie môžu byť veľmi nákladné. Kraken je držiteľom drahých licencií na svoje obchodné produkty, ale táto snaha sa v súčasnosti pre väčšinu ostatných krypto maklérov neoplatí. Takéto licencie obsahujú veľa požiadaviek, ktoré musí Kraken spĺňať. Medzi tieto požiadavky môže patriť vysoká transparentnosť činností spoločnosti všeobecne, ich riadenia, transakcií používateľov, ako aj spomínaných poplatkov.
Možno lúč nádeje: Cex.io plánuje ponúknuť vlastnú samostatnú platformu obchodovania s maržami, ktorá bude obsahovať minimálne 10: 1 pákový efekt na BTC a ETH (obchodovanie s derivátmi voči USD). Nie je však jasné, či ponuka bude obsahovať Američanov alebo nie. Je logické, že je nepravdepodobné, že tomu tak bude. To sa ešte uvidí. Keby ale existoval legálny spôsob, ako zrazu ponúknuť 10-násobný pákový efekt s obchodovaním s bitcoinovými maržami v USA, ostatní by to plánovali rovnako. Momentálne deriváty sprostredkovateľská oblasť stránky Cex.io je v beta režime a už nejaký čas existuje. Zdá sa, že rozvoj tejto oblasti je veľmi pomalý.
A čo Binance.us?
V roku 2019 spustil jeden z najväčších kryptografických sprostredkovateľov na svete Binance svoju vlastnú obchodnú platformu špeciálne pre amerických občanov: Binance.us. Američania, ktorí chcú používať Binance, by sa preto mali výslovne zaregistrovať pre samostatnú doménu a používať ju iba.
Toto oddelenie od amerického trhu a zvyšku sveta uľahčuje spoločnosti Binance ponúkať svojim používateľom iba tie obchodné služby, ktoré sú povolené v ich krajine. Binance.us samozrejme nemá obchodovanie s maržami. Pokiaľ sme však počuli, platforma údajne plánuje zaviesť obchodovanie s maržami čo najskôr. Kedy sa to stane a čo presne to znamená, koľko pákového efektu atď. Musí čakať na náš čas.
Podozrenie na neohlásený počet amerických obchodníkov na platformách maklérov s vysokou pákou
Pravdepodobne ste už počuli, že existuje podozrenie, že niektorí americkí obchodníci stále využívajú zakázaných sprostredkovateľov pomocou VPN. BitMEX a ďalší stokrát sprostredkovatelia pákového efektu prísne zakazujú obchodníkov zo Spojených štátov, ale používaním IP adries z povolených krajín môžu ľudia z USA potenciálne stále používať zakázanú platformu a dávať pozor, aby sa nenechali chytiť.
Všeobecne platí, že prostredníctvom VPN možno na prístup na zakázané webové stránky použiť adresu IP z inej krajiny. Z technického hľadiska to pre web vyzerá, akoby sa používateľ nachádzal v tejto inej krajine. Ani poskytovateľ internetových služieb používateľa vpn nezíska žiadne údaje o tom, aké webové stránky používateľ navštívil, pretože celé dátové pripojenie je šifrované a vedie iba na server vpn. Existuje podozrenie, že táto technológia je používaná pomerne často u krypto brokerov, ktorí bežne nevyžadujú overenie ID.
Tam chceme opäť dôrazne zdôrazniť tento bod: Je zakázané sa zaregistrovať u Margin Brokers na základe nepravdivých informácií. Tento technický trik by ste teda určite nemali robiť niečo nezákonné.
Dúfame, že tento článok priniesol nejaké svetlo o tom, prečo Američanom (zatiaľ) nie je dovolené obchodovať s kryptomenami s vyššou pákou. Dúfajme, že sa to v najbližších rokoch zmení.